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什么是洗錢？什么是反洗錢？

洗錢是指通過(guò)在不同國(guó)家和地區(qū)、幣種、產(chǎn)業(yè)之間流動(dòng)和轉(zhuǎn)移，從而掩蓋非法資金的真實(shí)來(lái)源，使非法資金合法化的行為和過(guò)程。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，洗錢就是使違法或犯罪所得合法化的過(guò)程。

反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)而采取相關(guān)措施的行為。

反洗錢的意義

打擊洗錢能夠有效遏制其他經(jīng)濟(jì)金融犯罪，降低經(jīng)濟(jì)運(yùn)行成本，提高宏觀調(diào)控效率，更好地實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控目標(biāo)。反洗錢是整頓和規(guī)范 經(jīng)濟(jì)秩序，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的有力保證，關(guān)系到國(guó)民經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

反洗錢行政主管部門(mén)

我國(guó)反洗錢行政主管部門(mén)是中國(guó)人民銀行，主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作等。

參與反洗錢管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要還包括國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定履行有關(guān)反洗錢職責(zé)，如對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案；在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中依法對(duì)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)等。